Banca de negociação de opções
Como gerenciar sua conta de opções binárias.
A negociação de opções binárias pode ser divertida e excitante, e potencialmente até lucrativa, dependendo de quão bem você negocia. Para alguns comerciantes, as opções binárias substituem o jogo de cassino como uma forma de entretenimento, enquanto para outros, é uma atividade séria que pode levar a uma receita on-line bem-sucedida. De qualquer forma, se você quiser ficar no jogo, você tem que aprender a administrar seu dinheiro. A negociação de opções binárias de sucesso não depende apenas de ter um ótimo sistema de negociação e da disciplina a seguir, mas também de ser inteligente sobre quanto você investe em cada operação e quanto está disposto a perder. Existem vários aspectos para uma gestão de dinheiro bem sucedida. Primeiro, porém, é importante que você entenda como seus ganhos e perdas são calculados na negociação de opções binárias.
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Porcentagens de pagamento de ganhos / perdas.
Negociações de opções binárias são muitas vezes referidas como "tudo ou nada" comércios, mas isso não é totalmente preciso. Cada corretor define suas próprias regras para pagamentos de ganhos e perdas, mas, em geral, a maioria dos corretores pagará uma porcentagem maior quando você ganhar e devolver uma porcentagem menor de seu investimento quando perder. Há sempre uma lacuna entre os dois que joga em favor dos lucros do corretor e não do seu. Pode haver alguma variação entre as diferentes opções que o corretor oferece. Para um 60 Second trade altamente arriscado (leia mais sobre esses aqui), você pode receber ofertas de até 500% de um investimento vencedor, mas a média de negociação no mesmo site pode pagar mais perto de 75%.
Essas porcentagens são essenciais para o seu plano de gerenciamento de dinheiro das opções binárias. Por exemplo, digamos que o seu corretor lhe oferece um pagamento médio de 75% em negociações vencedoras, e uma recompensa média de 10% em transações que você perde. Isso significa que, para cada negociação ganhadora, você ganha 75% do dinheiro investido. Então, se você investisse US $ 10 em uma negociação e ganhasse, você receberia US $ 7,50 em lucros. Se você perder esse negócio, no entanto, seu reembolso será de apenas 10% do valor investido. Nesse caso, você perderá US $ 9,00 e receberá US $ 1,00 de volta.
Pense por um momento sobre como isso afetaria você ao longo do tempo. Suas perdas potenciais são sempre maiores que seus ganhos potenciais. Isso cria uma vantagem para o corretor que trabalha contra você. Você pode pensar nisso como uma vantagem de casa alta. É por isso que você precisa ser cauteloso ao administrar seu bankroll na troca de opções binárias, assim como você estaria em um cassino. E isso é verdade mesmo se você tiver um ótimo sistema de negociação; Nenhum sistema funciona sem regras de bankroll responsáveis.
Calculando Risco.
Para calcular o risco em qualquer negociação, você precisa primeiro saber qual é a recompensa fora do dinheiro nesse negócio. Repare que eu disse a recompensa fora do dinheiro, não a porcentagem de pagamento. Isso é importante também, mas não tão importante quanto o que você pode potencialmente perder. Risco, afinal de contas, implica o que você pode perder, não o que você pode ganhar, então quando você calcula quanto você pode se arriscar em um negócio, deve ser baseado em seus medos e não em suas esperanças.
Quanto você deve investir em seus negócios? É mais fácil pensar primeiro em porcentagens e traduzi-las para valores em dólar. Dessa forma, você não é tão facilmente tentado a trocar mais dinheiro do que deveria. Dois e meio a cinco por cento é um bom intervalo para usar. Muitos comerciantes vão querer negociar mais do que isso, especialmente aqueles que têm contas pequenas. Embora o risco seja grande, pense em como você ficaria desapontado se apostasse metade da sua conta em uma negociação, perdesse e, dentro de mais algumas transações, de repente você descobrisse 200 dólares sem dinheiro para negociação.
Há mais uma dimensão para a pergunta: "Quanto devo investir?" Você não precisa considerar apenas quanto de sua conta de negociação investir em cada operação, mas também que porcentagem de sua conta bancária pessoal você deve dedicar à sua negociação . Esta é uma questão altamente subjetiva, mas vale a pena ser responsável. Fundos de negociação de opções binárias devem ser considerados dinheiro que você pode perder. Em outras palavras, dinheiro que você gastaria em entretenimento, por exemplo, não em aluguel ou comida ou outras necessidades absolutas. Você não deve investir o dinheiro de outra pessoa, e se você tem outras pessoas que dependem de você, como membros da família, você deve prestar contas a essas pessoas o tempo todo por suas perdas de negociação binárias.
Começar pequeno é parte de ser responsável.
Recursos extras: Double Up, Rollover e Early Close.
Alguns corretores oferecem recursos adicionais de negociação que o ajudam a controlar a quantidade de dinheiro que você investiu em uma transação depois de ter entrado nesse negócio. O uso desses recursos pode ajudá-lo a melhorar seus resultados, mas somente se você aprender a usá-los de maneira eficaz. Backtesting e testes de demonstração são úteis para determinar se você deve usar esses recursos ou não. Test. Test. Test novamente. Saiba por que isso é importante aqui.
Ambos os recursos permitem que você aumente seus lucros potenciais. A duplicação é exatamente o que você esperaria do nome do recurso. Ao dobrar o seu negócio, você dobra o valor do seu investimento, o que significa que você pode perder ou ganhar o dobro. Com o rollover, você permite que uma negociação permaneça em vigor por um período maior do que o tempo de expiração original. Quando você usaria esses dois recursos? Se você está em uma negociação em que você se sente muito confiante, e espera que o mercado continue a se mover a seu favor, você pode aumentar seus ganhos potenciais usando essas ferramentas. Nunca perca de vista o fato de que esses dois recursos podem se voltar rapidamente contra você, e é por isso que você deve testá-los. Se você sempre usar o double up ou o rollover nos momentos errados, o que é muito fácil de fazer se você não tiver testado, você vai dobrar suas perdas, mas não seus ganhos. Se você aprender a identificar as oportunidades perfeitas, no entanto, poderá ganhar mais dinheiro quando já estiver em uma situação boa, estável e previsível.
O fechamento antecipado permite que você compre um negócio em que você está no meio antes de expirar. Existem algumas razões pelas quais você pode querer fazer isso. Uma é que uma negociação se voltou contra você e você tem certeza de que as coisas só estão piorando a cada segundo. Nesta situação, sair cedo não o poupará de uma perda, mas pode diminuir o golpe. A outra razão pela qual você consideraria o fechamento antecipado é porque você está ganhando ou empatando, mas tem motivos para esperar que o seu negócio seja em breve contra você. Em outras palavras, a razão para estar no comércio não existe mais. Sair pode poupá-lo de uma perda e pode ajudá-lo a obter lucro limitado, o que certamente é melhor do que nenhum lucro. Você pode pensar que o recurso de fechamento antecipado soa um pouco “mais seguro” do que dobrar ou rolar. Embora seja de fato uma ferramenta mais conservadora, usada de maneira inadequada, ela ainda pode acabar custando muito dinheiro, e pode até tornar inviável um sistema comercial lucrativo. Considere o que aconteceria se você usasse o recurso de fechamento antecipado em todos os momentos errados e em nenhum dos momentos certos. Você acabaria se livrando de possíveis negociações vencedoras. Eventualmente, isso pode até refletir uma perda geral na sua conta. O teste permite que você aprenda a usar esse recurso de maneira lucrativa.
Adicionando ou removendo fundos da sua conta.
Outra coisa a se pensar é com que frequência você adicionará ou removerá dinheiro de sua conta e para quais fins. Confira as regras do seu corretor sobre saques. Corretores, muitas vezes, limitar quantas vezes você pode retirar sua conta de opções binárias a cada mês e irá definir um montante mínimo para saques. Certos métodos também podem incorrer em taxas adicionais. Remover dinheiro da sua conta nos momentos errados ou nos montantes errados pode acabar custando-lhe.
Existe outra maneira pela qual pode custar também. Você se encontra regularmente removendo dinheiro de sua conta de negociação para pagar suas contas? Se assim for, você provavelmente tem mais dinheiro investido em opções binárias do que você pode realmente pagar, e você deve estar negociando com uma conta menor. Se possível, evite retirar dinheiro da sua conta de negociação regularmente. Toda vez que você sacar fundos, a porcentagem de sua conta que você pode investir em suas negociações refere-se a uma quantia menor de dinheiro.
Você não pode esperar construir sua conta se estiver continuamente se retirando. Você não acha que tem dinheiro suficiente para negociar? A negociação de opções binárias permite que você comece com US $ 200. Enquanto você não vai ganhar muito dinheiro negociando 2.5% disso, você pode olhar para ele como um período de prática prolongado com risco mínimo enquanto trabalha em reunir mais fundos de negociação.
Gerenciamento de dinheiro e negociação de opções binárias: chaves para gerenciar seu bankroll.
Não importa se você está negociando opções binárias como hedge ou especulação, é fundamental que você aprenda a gerenciar adequadamente seu bankroll. Inúmeros comerciantes têm gostado de fazer uma série de previsões precisas apenas para ver o seu pool de lucros desaparecer no espaço de alguns grandes negócios.
O motivo? Gerenciamento de dinheiro ruim.
Aprender a gerenciar seu bankroll é uma habilidade tão importante quanto aprender a ler gráficos de velas, usar pontos de articulação e identificar níveis de suporte e resistência. Na verdade, é ainda mais importante. Uma única previsão ruim pode acabar com o lucro acumulado durante semanas de trabalho árduo. Aprenda a controlar seu dinheiro, e você será mais capaz de absorver as inevitáveis "apostas ruins" & # 8221; você vai colocar em opções binárias.
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Uma visão de olho de pássaro do seu bankroll de opções binárias.
O gerenciamento de bankroll está diretamente relacionado ao gerenciamento de riscos. Controlar seu dinheiro significa determinar antecipadamente o nível de risco que você está disposto a assumir para participar de um determinado negócio. Isso, por sua vez, será influenciado pela quantidade de lucro que você pode obter no negócio.
Vamos usar um exemplo simples. Suponha que você tenha $ 2.000 em sua conta de negociação de opções binárias. Suponha ainda que você espera fazer um lucro de 100% & # 8211; ou seja, dobrar seu dinheiro & # 8211; nos comércios de dinheiro. Dado este cenário, você precisa fazer previsões precisas em um de cada três negócios, a fim de permanecer nivelado (ou seja, quebrar mesmo).
Aqui estão os números & # 8230;
Suponhamos que você decide apostar US $ 50 em cada uma das nove negociações. Três dos negócios precisam expirar no dinheiro. Se o fizerem, você receberá US $ 300. Seis dos negócios podem expirar, resultando em uma perda de US $ 300. Isso coloca você no ponto de equilíbrio.
Deve-se notar que os retornos médios que você verá em corretores de opções binárias legítimas variam entre 70% e 88%. Isso significa que você precisará fazer previsões precisas com mais frequência do que em apenas um em cada três negociações. Se o corretor oferece descontos para fora do comércio de dinheiro, você também precisará levar isso em conta. Mas você começa o ponto geral.
O importante é entender como as negociações dentro do dinheiro e fora do dinheiro influenciam seu bankroll. O próximo passo é determinar quanto do seu capital você está disposto a arriscar em cada negociação.
Determine o teto do seu valor de negociação de opções binárias.
A preservação de capital deve ser sua principal prioridade. Use uma analogia de beisebol: o objetivo não é acertar um home run, mas sim ficar na base & # 8211; de novo e de novo e de novo. Isso permite que você faça uma série de pequenos lucros, minimizando a probabilidade de sofrer uma perda catastrófica.
Muitos traders experientes recomendam limitar o valor apostado em qualquer negociação a 5% do seu saldo disponível. Essa porcentagem é consistente com uma estratégia de apostas popular conhecida como a fórmula de Kelly. Embora a matemática complexa esteja envolvida na demonstração da fórmula, é suficiente dizer que ela recomenda o risco de 5% & # 8211; tecnicamente, um pouco menos & # 8211; do seu saldo.
Este ponto merece esclarecimento. Se você está negociando opções binárias há muito tempo e conhece o (s) seu (s) ativo (s) escolhido (s) como a palma da sua mão, arriscar 5% por negociação pode ser razoável. Mas se você está apenas começando, sugerimos que mantenha seus negócios em 1% do seu capital.
Você está fadado a cometer muitos erros no começo. Não há razão para deixar esses erros corroerem seu bankroll. Considere-os como um pequeno custo de sua educação e aprenda com eles. Enquanto isso, continue apostando não mais do que 1%. À medida que você ganha experiência prática, aumente seu limite de apostas em até 2%. Considere 5% para ser o valor máximo absoluto de apostas.
Teste sua estratégia de negociação de opções binárias em uma conta de demonstração.
Uma ótima maneira de cortar os dentes na negociação de opções binárias é se inscrever com um corretor que oferece uma conta de demonstração ao vivo. Existem vários corretores que oferecem contas de demonstração, incluindo 24Option, Banc de Binary, MarketsWorld e TradeRush. Você terá a oportunidade de negociar sem arriscar seu próprio capital.
Seja paciente. Muitos comerciantes novatos fazem algumas transações lucrativas dentro de suas contas de demonstração, e assumem que estão prontos para o horário nobre. Quando eles começam a colocar o capital real em risco, seus negócios começam a se voltar contra eles. Em pouco tempo, seu bankroll praticamente desapareceu e eles se perguntam o que aconteceu.
Comprometer-se a fazer pelo menos 100 negociações ao longo de três ou quatro semanas usando sua conta de demonstração. Resista à tentação de se apressar para as transações com dinheiro real só porque você marcou muito em alguns jogos de dinheiro virtual & # 8221; comércios. Obter alguma experiência Desenvolva sua estratégia de negociação de opções binárias e faça anotações sobre os resultados.
O Valor da Definição de Trading Pessoal & # 8220; Regras & # 8221;
Uma parte da gestão de dinheiro que raramente é discutida é a importância de elaborar um conjunto de diretrizes de negociação pessoal. Estas são "regras" & # 8221; que ditam se você participa ou não de um determinado negócio.
A quantidade de dinheiro que você decide arriscar em uma negociação é um tipo de regra pessoal que você segue, mesmo que seu instinto esteja tentando persuadi-lo a fazer o contrário. Outra regra & # 8220; & # 8221; pode limitar o número de negociações realizadas por dia ou por semana. Você também pode determinar antecipadamente os tipos de recursos nos quais se concentrará e se continuará com os negócios em que você pode acompanhar as tendências de preços.
Sem um conjunto de diretrizes pessoais, é muito fácil ser arrastado para adivinhações loucas numa tentativa de perseguir lucros ou recuperar perdas. Diretrizes de negociação agem como um buffer para esse tipo de atividade imprudente. Eles te dão uma chance de recuperar o fôlego e evitar fazer bobagens & # 8211; e caro & # 8211; erros.
Gestão de Banca ao negociar opções binárias: alguns pensamentos finais.
Muita gente acha que o segredo para ganhar dinheiro negociando opções binárias é marcar home runs. Eles assumem que grandes vitórias garantirão seu sucesso como negociadores. A realidade é que ir para home runs é uma receita para o desastre. Eles são difíceis de alcançar. Persegui-los pode ser extremamente frustrante, especialmente quando você assiste ao seu bankroll evaporar.
Para recapitular acima & # 8211;
Defina um valor máximo de negociação por negociação & # 8211; por exemplo, 1% do seu capital & # 8211; e cumpri-lo. Registre uma conta em dois ou três corretores de opções binárias que oferecem contas de demonstração. Use as contas de demonstração para se acostumar a fazer negócios. Crie um conjunto de diretrizes de negociação que orientarão o & # 8211; e limite & # 8211; sua atividade de negociação.
Não se preocupe muito com as perdas que você incorrer, especialmente no começo. É quando você ainda está aprendendo as dificuldades e cometendo erros. Lembre-se, você não precisa estar correto com suas previsões de preço para ser um profissional lucrativo. A chave é aprender com seus erros, enquanto adere à sua estratégia de negociação de opções binárias e plano de gerenciamento de dinheiro.
Fazê-lo cria disciplina. Isso faz com que você fique menos inclinado a correr atrás de riscos ruins. E em um campo cheio de grandes riscos e grandes recompensas, é um dos segredos & # 8220; para fazer um lucro consistente a longo prazo.
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A BinaryTrading tem relações financeiras com alguns dos produtos e serviços mencionados neste site, e pode ser compensada se os consumidores optarem por clicar em nosso conteúdo e comprar ou se inscrever no serviço. & # 8211; Exoneração de responsabilidade exigida pelo governo dos EUA & # 8211; A negociação de Futuros e Opções da Commodity Futures Trading Commission tem grandes recompensas potenciais, mas também grandes riscos potenciais. Você deve estar ciente dos riscos e estar disposto a aceitá-los para investir nos mercados de futuros e opções. Não negocie com dinheiro que você não pode perder. Esta não é uma solicitação nem uma oferta para comprar / vender futuros ou opções. Nenhuma representação está sendo feita de que qualquer conta terá ou poderá obter lucros ou perdas semelhantes àquelas discutidas neste site. O desempenho passado de qualquer sistema ou metodologia de negociação não é necessariamente indicativo de resultados futuros. Regra CFTC 4.41 & # 8211; Resultados de desempenho hipotéticos ou simulados têm certas limitações. Ao contrário de um registro de desempenho real, os resultados simulados não representam negociações reais. Além disso, como os negócios não foram executados, os resultados podem ter sido compensados pelo impacto, se houver, de certos fatores de mercado, como a falta de liquidez. Programas de negociação simulados em geral também estão sujeitos ao fato de que eles são projetados com o benefício da retrospectiva. nenhuma representação está sendo feita de que qualquer conta terá ou poderá obter lucros ou perdas semelhantes aos mostrados.
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ISENÇÃO DE RESPONSABILIDADE: Negociar opções binárias é extremamente arriscado e você pode perder todo o seu investimento. Somente depositar e negociar com dinheiro que você pode perder. Sempre consulte as leis, jurisdições e autoridades locais antes de realizar qualquer ação na Internet. O conteúdo deste site NÃO é um conselho financeiro e, ao usar este site, você concorda em nos deixar 100% inofensivos por qualquer perda.
Administração de Banca de Opções Binárias.
Equilibrando sua banca de opções binárias.
Se você estiver negociando opções binárias, é importante que você entenda que o que você fará sempre terá riscos. Negociação binária é uma forma de apostar. Quando você coloca uma negociação binária, você está apostando que determinado ativo estará sendo negociado em um determinado nível em um determinado momento, e você lucrará ou perderá dinheiro com base na sua aposta.
Felizmente, há muito mais espaço para habilidade e inteligência com a troca de opções binárias do que em uma rodada de slot machine, então não é uma aposta total. A mitigação do risco se resume a ter um método, segui-lo e administrar seu bankroll com cuidado.
MELHORES CORRETORES RECOMENDADOS.
Quanto ao comércio & # 8211; Quão grande de aposta?
Administrar sua banca também envolve decidir quanto apostar em cada uma das suas negociações.
A maior questão que recebemos dos novos operadores é quanto devo arriscar em cada negociação. É comum que novos operadores invistam uma grande porcentagem de seu bankroll em seus negócios - mas isso é um erro de excesso de confiança e impaciência, em grande parte o último. A regra geral é negociar entre 1-2.5% do seu saldo total em qualquer negociação, dependendo da sua confiança na negociação.
Você não vai avançar mais rápido ao explodir sua conta de negociação no começo. Uma porcentagem muito pequena de sua conta, 2,5% a 5%, é sobre tudo o que você deve considerar investir em determinado negócio. O que você preferiria fazer - ter duas grandes vitórias, seguidas por um grande número de perdas (e a conta agora vazia), ou pequenos lucros consistentes que se somam ao longo do tempo em grande sucesso?
Gerenciando Bankroll De Dentro De Um Comércio.
Você também pode gerenciar sua conta enquanto estiver em uma negociação.
Feche sua posição cedo & # 8211; Minimize suas perdas ou reserve lucros agora.
Se um negócio está indo contra você, você precisa aprender quando é hora de sair e tomar suas perdas em vez de deixá-los se empilhar contra você. Isso é algo que você deve integrar em qualquer método de negociação que você criar - você sempre precisa ter regras para decidir entrar em uma negociação de opções binárias e regras para quando você sairá de suas negociações. Essas regras devem ser testadas usando dados históricos e, em seguida, testadas com dinheiro virtual, antes de você entrar em contato com elas.
Os corretores que listamos oferecem fechamento antecipado, onde você pode sair do negócio agora para lucros menores ou perdas menores. Esses períodos de fechamento geralmente duram até os poucos minutos finais do negócio.
Quando você faz uma troca, ganhe ou perca, você pagará por isso na forma de um spread. Spreads para opções binárias funcionam de forma diferente do que você pode estar familiarizado com o comércio de forex. Na verdade, os spreads nas opções binárias, embora sejam zero ou sem spreads, ou spreads zero são muito mais altos do que em muitos outros mercados.
Então, quando você perde um negócio e simplesmente "não recebe nada", você não está quebrando - você está perdendo dinheiro. Você perde o quanto você inicialmente arriscou no seu comércio. E quando você ganha um negócio, você ainda vai perder o spread, o que significa que se você arriscar $ 100 e o corretor pagar 90% de retorno, você terá um spread de 10% & # 8216 ;. Portanto, seus negócios ao longo do tempo precisarão mais do que compensar essa perda. É por isso que você deve encontrar um método que lhe permita lucrar de forma consistente e confiável. Você precisa ser capaz de repetir seus ganhos e prever suas perdas.
Muitos novos operadores não gostam de saber que terão de ser cautelosos quando começarem a negociar opções binárias, mas a realidade é que a cautela é um componente importante na sua metodologia de negociação. Você pode negociar binários para ganhar a vida, mas somente se você a tratar como uma profissão, e isso significa dedicar algum tempo para negociar e desenvolver um método profissional. Se você é sério sobre esse negócio e apresenta um plano específico e detalhado para gerenciar seus lançamentos bancários e binários de negociação (e, em seguida, seguir esse plano), você pode ter êxito na negociação.
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Banca Forex e Gestão de Risco.
Uma das coisas mais importantes para um comerciante de Forex é a observância das regras básicas de banca e gestão de risco. O objetivo do gerenciamento de risco Forex é reduzir ao mínimo a probabilidade de falência (de perder a maior parte do dinheiro em sua conta de operações de câmbio).
É bem possível que você, como um operador de Forex ativo, ainda não tenha lido um artigo sobre gerenciamento de bankroll. Mas você saberá por experiência que as variações dos resultados de seus negócios podem ser grandes. Então a variância & # 8211; a distribuição dos resultados de seus negócios ao longo do tempo & # 8211; pode ser muito alto. Talvez já tenha acontecido que você fechou cinco, dez ou mais negócios seguidos com uma perda. Para limitar as perdas, você pode usar ordens de stop loss. eToro, por exemplo, é um corretor de Forex que permite facilmente que você faça pedidos de stop loss.
Para evitar uma perda total do dinheiro que você depositou em seu corretor FX, você deve, portanto, para cada operação, usar apenas uma pequena proporção do dinheiro que você tem disponível para negociação em Forex. Naturalmente, quanto menor a quantidade que você usa por negociação, menor é o lucro possível. Portanto, se você negociar com uma administração conservadora de bankroll, precisará de mais tempo para dobrar seu bankroll Forex. No entanto, você reduz a probabilidade de falência.
Para entender a gestão de risco na área de negociação Forex, é importante distinguir os conceitos de gestão de risco Forex e gestão de bankroll Forex:
Definição de gerenciamento de risco Forex: todas as medidas para reduzir o risco de quebrar como um comerciante de Forex. Essas medidas incluem, além do gerenciamento do bankroll, melhorar sua mentalidade e uso, mantendo as ordens de stop-loss e outras medidas.
Definição do gerenciamento de bankroll de Forex: medida específica de gerenciamento de risco de Forex, que limita a participação máxima por negociação a uma porcentagem do estoque de capital disponível por um trader de Forex. Exemplo: Se você mantiver uma gestão de bankroll de 5%, poderá usar até 5% de todos os seus ativos de negociação Forex por negociação. Portanto, se você depositou US $ 8.000 em seu corretor Forex, poderá executar somente operações em que você arrisca $ 400 ou menos.
Ao escolher quanto depositar em seu corretor Forex, as ofertas de bônus FX desempenham um papel importante. Com o FX Broker InstaForex, por exemplo, você pode ganhar um bônus de US $ 5.000. Isto é obviamente muito lucrativo e afeta sua decisão de bankroll. Clique aqui para visitar o site da InstaForex.
Gerenciamento da Banca Limita Riscos e Perdas.
Quanto mais dinheiro você perder em negociações individuais, mais difícil será alcançar o saldo bancário antigo novamente. Vamos dizer que você especulou sobre a moeda errada e 50% do seu bankroll acabou: você perdeu US $ 1.000 e o saldo da sua conta caiu para US $ 1.000. Para conseguir o bankroll de $ 2.000 novamente, você deve dobrar seus $ 1.000, então você tem que fazer um lucro de 100%. De acordo com o mesmo cálculo, você deve atingir um desempenho de 400% para recuperar de uma perda única de 80% do saldo da sua conta & # 8211; uma tarefa quase impossível. Mas você enfrentará exatamente essas tarefas difíceis se usar muito do saldo de sua conta por negociação. Confira o gráfico aqui:
Se você negociar com apenas um por cento do seu dinheiro de Forex e perder 20 negócios consecutivos, então seu saldo diminuirá de $ 10.000 original para $ 8 & # 18217; 179, uma perda de $ 1 & # 821; 821. Consequentemente, você perdeu 18% de seus ativos de negociação de FX on-line. No entanto, se você usar 20% dos seus recursos por negociação, poderá perder até US $ 2.000 com uma negociação. Com apenas cinco desses negócios em linha, com uma gestão de banca de 20%, o saldo da sua conta diminuirá para um escasso $ 277, uma perda de mais de dois terços de todo o seu capital!
Gestão e Variação do Bankroll Forex.
A variância é matematicamente a soma dos quadrados dos desvios dos valores médios divididos pelo número de pontos de medição. O desvio padrão é a raiz quadrada da variância. Mesmo que você não tenha estudado matemática, você entenderá a variação na forma como o trader médio entende: "também" fortes flutuações nos resultados de uma maneira negativa.
Simulamos os resultados das negociações de Forex para lhe dar uma melhor compreensão das possíveis variações nos resultados. E mesmo os comerciantes mais bem sucedidos têm uma alta variação de seus resultados! Os resultados dessas simulações devem mostrar o quanto é importante manter as regras elementares de gerenciamento de bankroll para minimizar o risco de perda total.
Simulamos a seguinte situação: um operador de FX executa 1.000 negociações. Com cada negociação, ele arriscou US $ 1.000 cada. Em 52% das vezes ele dobrou seu capital investido para US $ 2.000, e em 48% das vezes ele perde seu capital. Nosso trader é muito bem-sucedido: ele obtém uma média de 4% de retorno sobre o investimento (ROI) em seus negócios. Assim, por US $ 1.000 de comércio, ele faz um lucro de US $ 40 em média. Se ele agora executa 1.000 desses negócios, ele deve, portanto, fazer um lucro de 1.000 x $ 40 = $ 40.000. Este é o valor esperado dele. Na realidade, os resultados possíveis serão muito diferentes deste valor esperado, dependendo de o nosso comerciante ter sorte ou azar. Quais seriam os resultados se 10.000 traders diferentes fizessem 1.000 negociações a US $ 1.000 por pessoa com um ROI esperado de 4%?
O gráfico acima mostra os resultados desses 10.000 traders. O lucro médio após 1.000 negociações é de US $ 40.000 (linha azul). O mais sortudo desses 10.000 traders teria obtido um lucro de US $ 160.000, quatro vezes mais que a média, embora ele devesse ter o mesmo ROI. E o maior perdedor teria perdido $ 80.000 (linha vermelha), embora ele negocie com um ROI positivo. Assim, o operador mais sortudo ganhou mais 3 vezes o lucro esperado de $ 40.000 (+ $ 120 & # 8217; 000), enquanto o comerciante mais infeliz perdeu 3 vezes o lucro esperado de $ 40.000 (- $ 120.000).
Assim, mesmo o número muito grande de mil transações não pode resolver a "variância". Isso mostra que mesmo os comerciantes bem-sucedidos podem experimentar longas corridas de azar com enormes perdas.
Variação no Forex Trading.
Realizamos mais simulações com o exemplo acima. O gráfico a seguir mostra a distribuição de probabilidade do ROI acima de 500 negócios (curva vermelha), 2.000 negociações (curva azul) e 5.000 negociações (curva verde). Realizamos 10.000 simulações em cada caso:
Se 10.000 vezes 5.000 negociações (curva verde) são executadas com um ROI de 4%, então temos uma distribuição de probabilidade estreita. A média é de 4%, e a maioria dos resultados na curva do sino está próxima da média. Apenas algumas vezes alguém executando 5.000 negociações terá um ROI inferior a 0% ou um ROI superior a 8%. Muito diferentes são os resultados depois de apenas 500 negociações (curva vermelha): aqui a distribuição de probabilidade é plana. Embora a maioria das simulações mostrasse um ROI de 4%, muitos resultados foram negativos.
Quão forte a dispersão dos resultados simulados pode ser medida com o desvio padrão (símbolo s). Os resultados são mostrados nesta tabela:
Com 5.000 negociações, o desvio padrão é de apenas 1,4%. Isso significa que cerca de 68% dos resultados estão dentro de uma faixa de + / & # 8211; 1,4% em torno da média. Cerca de 6.800 das 10.000 simulações com 5.000 negócios resultaram, portanto, em um retorno entre 2.6% a 5.4%. Dois desvios padrão incluem 95% de todos os resultados. Um trader em nossa simulação, portanto, alcançará com 95% de probabilidade um retorno entre 1,2% e 6,8%. Com apenas 500 negociações, o desvio padrão é massivamente maior, 4,5% em vez de 1,4%. Assim, 68% das simulações resultaram em uma ROI entre -0,5% e + 8,5%. Em outras palavras, 16% de todos os traders terão alcançado um ROI de menos de -0,5% após 500 negociações, mesmo que sejam traders realmente lucrativos com um ROI médio de 4%.
Resumo do Gerenciamento de Risco Forex, Gerenciamento de Bankroll e Variância.
Os cálculos acima deveriam ter mostrado o quanto a variância é enorme mesmo para um trader de FX bem-sucedido. Se você é um negociante que dobra ou perde seu capital investido, recomendamos que você use apenas 1% a 5% do seu capital para um único negócio. Se você investe mais, então você pode realmente ganhar mais dinheiro mais rápido, mas você também pode esgotar rapidamente o saldo da sua conta. Negociações individuais com 10% ou mais dos seus ativos tornam-se um jogo de azar: é melhor jogar na mesa da roleta e aproveitar a atmosfera do cassino, porque pelo menos você vai se divertir com seu dinheiro antes de perdê-lo.
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